近日，中信银行贵阳护国支行联合贵阳市南明区反诈中心成功堵截一起6万元的涉诈资金的取现转移。

　　当天，一名外地男子急匆匆来到中信银行贵阳护国支行，要求取现6万元。当柜员询问其取现用途时，该男子目光躲闪，回答含糊其词。感觉蹊跷的柜员警惕起来，她按照相关规定，让男子打印了所持银行卡近期的交易明细。

　　流水明细显示该卡交易异常：曾有某天在ATM机上连续5次取款3000元的记录；该卡当天早上10点过在中信银行某网点存入6万元，当天下午3点过就全部取出，且该男子无法说清楚早上是在哪家银行网点存的钱。这些都表明该男子的银行卡可能存在出租出借，线下转移电信诈骗资金的风险。

　　柜员将可疑情况报告会计经理，会计经理迅速与贵阳市南明区反诈中心取得联系。经贵阳市南明区反诈中心查询、确认该客户为涉诈可疑人员，支行立刻终止业务办理，成功拦截了6万元的涉诈资金转移。

　　目前，电信网络诈骗犯罪高发态势仍未实现根本性扭转，犯罪分子资金转移的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。

　　据介绍，中信银行贵阳分行坚决贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关要求，建立客户尽职调查制度，严格执行“三核四观四询问一管控”流程，避免柜面取现成为电诈资金转移的渠道。同时，该行常态化开展打击防范电信网络新型违法犯罪学习培训，努力提高账户管理规范化水平，切实提升员工风险识别能力，有效防范客户账户被洗钱、诈骗、赌博等违法犯罪活动利用。