银行系统职务犯罪预防之我见
编辑:吴玲    作者:纪承昕   来源:法制生活网   发布时间:2016-10-14

  近几年来,银行系统职务犯罪案件日趋猖獗,大案、要案时有发生,不仅造成了国有资产的大量流失,而且严重地破坏了金融秩序,给国家财产和银行信誉造成了直接的损害。现就围绕银行系统的职务犯罪问题谈些认识和思考。

 

  一、银行系统职务犯罪案件特点

 

  l、从犯罪类别看,贪污受贿、挪用公款两类职务犯罪占绝对比例,发案率较高。

 

  2、从案犯文化层次、年龄结构上看,涉案人员文化层次较高,年纪较轻。

 

  3、从发案单位和人员岗位上看,银行系统基层单位发案较多,部门负责人、重点岗位人员作案多。银行系统的支行、储蓄所等基层单位是发案的重灾区。

 

  4、从犯罪手法看,呈多样化、隐蔽化、智能化趋势。

 

  5、职务犯罪窝案、串案突出。

 

  二、基层银行机构负责人员职务犯罪多发原因

 

  1、银行业工作人员拥有很多腐败的便利。现在我国融资领域资金缺口较大,银行基本处于融资垄断地位,导致风险过度集中,企业和个人在正常渠道无法获得资金的情况下,往往寻租于银行机构负责人员,尤其是基层银行机构,易于成为被权力寻租的对象,因为这些负责人手里既有不小的权力,又能直接调配大量的资金的能力。

 

  2、有章不循,监督不力。目前,银行内部的制约机制可以说是健全的,规章制度也是很严密的,但由于一些单位检查走过场、监督不到位,“重防外,轻防内”,使这些制度形同虚设,没有起到应有的规范和约束作用。

 

  3、内部监督和稽查方面存在缺陷。有章不循,违章不究,管理混乱。在银行机构中,存在许多严重违反金融法规的行为,多表现在储蓄、会计、信贷、出纳等多种业务部门。这些行为由于管理失职的原因,给犯罪分子提供了犯罪温床,引发大案、要案。稽核不严,监督不力,制约失控,犯罪分子有机可乘。

 

  4、疏于教育,用人失当。由于一些单位在用人问题上对新进人员把关不严,在吸收优秀人才的同时,也使部分思想品德差、业务素质低的人员进入了银行系统;加上有的领导干部自身也没有做到廉洁自律,致使一些银行工作人员包括个别领导,经不起诱惑,逐步走上了犯罪的道路。

 

  三、基层银行机构负责人员职务犯罪预防措施

 

  1、推进金融制度改革,拓宽民营资本尤其是中小企业的融资渠道。银行是中小企业融资贷款的主渠道,千方百计改善小企业金融服务,推进经济结构调整才是预防这类犯罪行为发生的根本。

 

  2、严格自律,重点监控,加强廉洁从业教育。建议银行系统深入开展廉洁从业教育,尤其是对各基层银行机构负责人员集中进行思想培训,从提高思想认识、制定切实措施、有效控制风险等方面提出要求。

 

  3、强化制度,抓住关键,发挥制度预防功能。充分发挥银行业务制度本身的预防功能,在业务制度落实上下功夫,着重研究各银行系统的业务、会计、结算各操作流程,同时各部门应根据需要及时组织检查监督,在业务部门的相互控制上,相关部门、岗位之间进行相互监督、制约。

 

  4、建立金融机构内部岗位轮换制度。在保证从业人员整体上稳定的前提下,应有计划、有针对性地对所属人员实行定期交流和岗位轮换,以达到互相监督制约,及时发现和防止出现违规违法经营和犯罪现象的目的。(贵阳市南明区检察院 纪承昕)

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